뱅크 오브 아메리카(Bank of America, BoA)가 2024년 3분기 실적을 발표하면서, 애널리스트들의 추정치를 상회하는 실적을 기록했다는 내용입니다. 핵심적으로, BoA는 **거래 실적**과 **투자
은행 수수료**가 예상보다 더 나은 결과를 보여준 덕분에 매출과 이익이 예상을 뛰어넘었지만, **순이익**은 전년
대비 감소한 상황입니다. 여기서 BoA의 세부
실적을 설명하겠습니다.
### 주요 실적 요약:
1. **순이익 및 주당 수익**:
-
2024년 3분기 **순이익**은 69억 달러로, 이는
전년 대비 12% 감소한 수치입니다.
- **주당 이익**은 81센트로, 이는 **애널리스트들의 추정치(77센트)**를
상회하는 결과입니다.
2. **매출**:
-
BoA는 3분기에 **254억 9천만 달러**의
매출을 기록했습니다. 이는 애널리스트 예상치인 253억 달러를 소폭 상회하는 수치입니다.
- 매출
성장률은 1% 미만이었으나, 이는 **거래 수익**, **자산
관리**, **투자 은행 수수료**의 증가 덕분에 이루어진
것입니다.
3. **거래 수익 및 투자 은행 성과**:
-
**고정수입 거래 수익**은 전년 대비 8% 증가하여 29억 달러를 기록했습니다. 이는 예상치(27억 4천만 달러)를 상회한 수치입니다.
-
**주식 거래 수익**도 18% 증가하여 20억
달러를 기록했으며, 이는 예상치(18억 1천만 달러)를
웃돌았습니다. 이는 **현금 및 파생상품 거래량**의 증가 덕분입니다.
-
**투자 은행 수수료**는 18% 급증하여 14억 달러에 달했으며, 이는 예상치(12억 7천만 달러)를 크게 상회했습니다.
4. **순이자수입(NII)**:
-
**순이자수입(NII)**은 141억 달러로, 전년 대비
2.9% 감소했지만, **애널리스트
예상치(140억 6천만 달러)**를 소폭 웃도는 결과를 보였습니다.
-
NII는 은행이 대출 및 투자로 벌어들인 수익에서 예금자에게 지급하는 이자 비용을 차감한 순수입을 의미합니다. BoA는 2분기보다 NII가
개선되었고, 이는 **이자율 상승**에도 불구하고 NII가 회복되고 있음을 나타냅니다.
-
BoA는 2024년 하반기에 NII가 반등할
것이라는 예측을 했으며, 3분기 결과가 이를 뒷받침하고 있습니다.
5. **대출 손실 충당금**:
-
BoA는 3분기 **대출 손실 충당금**으로 15억
달러를 책정했는데, 이는 애널리스트 예상치인 15억 7천만 달러보다 약간 낮은 수치입니다. 대출 손실 충당금은
대출자가 빚을 갚지 못할 가능성에 대비해 은행이 미리 준비하는 자금입니다.
6. **BoA의 시장 반응 및 전망**:
- BoA의 주가는 **장전 거래**에서 2.5% 상승했으며, 이는 긍정적인 거래 실적과 투자 은행 부문의 성과가 시장에서 긍정적으로 평가되었기 때문입니다.
-
BoA의 **CEO 브라이언 모이니한**은 지난
몇 년간 BoA를 성공적으로 이끌어왔으며, 이번 3분기 실적에서도 그의 경영 전략이 주요한 역할을 했습니다. 특히, **다양한 금융 서비스**를 통해
BoA는 금리 인상으로 인해 일부 수익이 감소한 상황에서도 거래와 자문 운영을 통해 손실을 상쇄할 수 있었습니다.
7. **경쟁 은행과의 비교**:
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**JPMorgan Chase**와 **Wells Fargo** 또한 투자 은행 운영의 성장 덕분에 3분기 실적이 예상치를 상회했으며, BoA와 유사한 흐름을 보였습니다.
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**Goldman Sachs**와 **Citigroup**도 3분기 실적을 발표했으며, **Morgan Stanley**는 수요일에
실적 발표를 앞두고 있습니다. 이는 미국 주요 은행들이 금리 인상과 경제적 불확실성 속에서도 월가에서의
거래 및 투자 활동으로 인해 견조한 실적을 유지하고 있음을 시사합니다.
### 종합 분석:
**BoA**의 2024년 3분기 실적은 전반적으로 **거래 및 투자 은행 부문의 성장** 덕분에 기대치를 초과한 결과를 보였습니다. 비록 순이익이 전년 대비 감소했지만, 주당 이익과 매출은 예상보다 더 좋은 성과를 기록했고, 이는 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용했습니다. 또한, BoA는 **순이자수입(NII)**이
반등하면서 하반기에 더 나은 성과를 낼 수 있을 것으로 기대됩니다.
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